INVESTIČNÍ ŽIVOTNÍ POJIŠTĚNÍ

08.12.2015 19:41

Informace se týká  IŽP - investiční životní pojištění - věnujte krátkou pozornost svému produktu.

(Budu se snažit v jednoduché formě popsat pro tuto chvíli důležité.)

Od 1.1.2015 nastoupila zásadní úprava v IŽP ze strany státu. Jestliže jste dříve mohli využít v souběhu výhodu jak daňového odpočtu, tak využívat výběrů nainvestovaných finančních prostředků u produktu v délce do 60-ti let, tak po úpravě si můžete nebo spíš musíte vybrat!

  1. Buď daňový odpočet (u  produktu do 60-ti let a více )

  2. Nebo výběry nainvestovaných prostředků

Praktická doporučení:

  • Pokud jste již definitivně rozhodlí a již jste s pojišťovnou dojednali i PÍSEMNĚ vámi vybranou variantu, pak se v tuto chvíli již tématem zabývat nemusíte

  • Pokud jste sice s pojišťovnou dojednali písemně vybranou variantu a dnes byste chtěli variantu změnit, tak je nutné tak učinit neprodleně - ještě letos.

    ( příklad: vybrali jste variantu dańový odpočet - za letošní rok jste však ještě žádný daňový odpočet neuplatňovali, ten uplatníte až v roce 2016 za rok 2015. Zatím nehrozí "dodanění" a můžete ještě změnit variantu na výběry. Pozor, po roce 2015 a dále se bude dodaňovat až k samému počátku produktu.)

  • Každá pojišťovna zasílala svým klientům vlastní formulaci a vlastní postup, jak tuto "daňovou" změnu realizovat. Není univerzální návod. Proto koukněte do papírů a věnujte ještě chvilku rozhodnutí, kterou variantu zvolíte. Jde o to, abyste ROZHODLI DOBŘE PRO SEBE a aby vaše vybraná varianta korespondovala s vašimi cíli a potřebami. Zkrátka, aby vám IŽP dobře sloužilo. Nakonec o peníze je třeba se starat. J

  • Pokud byste v této věci potřebovali konzultaci, neváhejte mi napsat nebo zavolat.

    "Raději dvakrát měř a jednou řež."

Zpět